El platino es uno de los metales preciosos más valiosos, reconocido por su extrema rareza y su amplia gama de aplicaciones industriales. Su alto valor, escasez y características de triple amenaza como metal precioso, metal industrial y metal ecológico hacen del platino una opción de inversión atractiva para cualquiera que busque diversificar su cartera.
¿Qué es el platino?
El platino es uno de los metales preciosos más raros del mundo, treinta veces más raro que el oro. Pertenece a un grupo de metales del grupo del platino (PGM) que incluye al rutenio, el iridio, el osmio y el paladio.
Este metal precioso es tan raro que probablemente podría caber en su casa todo el platino extraído hasta la fecha. Esta rareza lo convierte en una excelente opción de inversión para quienes desean diversificar sus carteras con metales preciosos.
Alrededor del 90% del platino del mundo se extrae en Sudáfrica. Rusia produce alrededor del 8% y el resto proviene de Zimbabue, Canadá y Montana, en Estados Unidos. Más de la mitad de la producción mundial de platino se utiliza en la industria automotriz.
¿Para qué se utiliza el platino?
El platino tiene más usos industriales y de fabricación que el oro y la plata. Su durabilidad lo hace útil en una amplia gama de industrias, entre ellas la automotriz, la médica, la joyería, la tecnología, el petróleo y la energía verde.
Así es como se utiliza el platino en diferentes industrias:
· Joyas: La durabilidad y el brillo del platino lo convierten en una excelente opción de material para la joyería fina que se usa a diario. Su uso en joyería es especialmente popular en China, Estados Unidos y la India.
· Medicamentos: El platino tiene un amplio uso en la industria médica, ya que se utiliza para fabricar marcapasos y stents, así como en algunos medicamentos contra el cáncer. También tiene aplicaciones en el tratamiento de la enfermedad de Parkinson.
· Computadoras: Las aleaciones de platino se utilizan para recubrir los discos duros de las computadoras.
· Energía verde: Más recientemente, el platino se ha utilizado en la tecnología de pilas de combustible de hidrógeno (también llamado hidrógeno verde) y en la generación de energía eléctrica.
· Automotriz: El platino se utiliza principalmente en la industria automotriz para fabricar convertidores catalíticos, que ayudan a reducir la contaminación generada por los motores de gasolina y diésel. A medida que más empresas se decanten por los vehículos híbridos y eléctricos, es probable que aumente el uso del platino en la industria automotriz.
¿Cómo se fija el precio del platino?
Al igual que otros metales preciosos, el platino se cotiza en dólares estadounidenses por onza troy, también se utilizan libras esterlinas y euros para la liquidación. El precio del platino lo establece la London Bullion Market Association (LBMA) y lo administra la London Metal Exchange (LME).
Al investigar los precios del platino, encontrará dos tipos diferentes:
1. Precio al contado: es el precio de mercado actual del platino, que normalmente se muestra "en vivo" y se actualiza cada pocos minutos para mostrar cuánto puede comprar y vender en lingotes de platino en ese momento.
2. Precio fijo: este precio generalmente se reserva para pedidos grandes de platino, según un precio acordado por la Bolsa de Metales de Londres.
¿Qué afecta el precio del platino?
Antes de decidir invertir en platino, es importante comprender qué factores pueden afectar su precio. Al igual que otros metales, el platino puede ser volátil y experimentar fluctuaciones significativas en su precio.
Los principales factores que afectan el precio del platino son:
· Sudáfrica: Debido a que la mayor parte del platino del mundo se extrae en Sudáfrica, su precio al contado puede verse afectado por acontecimientos importantes, como huelgas en las minas de platino sudafricanas o inestabilidad económica o política.
· Industria automotriz: Más de un tercio del platino llega a la industria automotriz. Como resultado, cualquier cambio significativo en la industria automotriz (como que la gente compre más o menos automóviles) puede afectar los precios del platino. Si la industria automotriz tiene un buen desempeño, es probable que los precios del platino aumenten y viceversa.
· Dólar estadounidense: en algunos casos, cuando el dólar estadounidense pierde valor, puede afectar el precio del platino. Por ejemplo, si el dólar estadounidense se deprecia frente al rand sudafricano, los márgenes de ganancia de las empresas mineras de platino disminuirán. Esto puede reducir la oferta mundial de platino y, como resultado, afectar su precio.
· Demanda de los inversores: como cualquier otro activo, el precio del platino puede verse influenciado por la demanda de los inversores. Si más personas compran platino, su precio generalmente aumentará. Si los inversores venden sus tenencias de platino, su precio se desplomará.
Si planea invertir en platino, es útil monitorear estos factores para predecir mejor los próximos movimientos en su precio.
Diferentes formas de invertir en platino:
Al igual que con el oro, la plata y otros metales preciosos, existen diferentes formas de invertir en platino. Estas incluyen la compra de lingotes de platino físicos, así como ETF y acciones. A continuación, describimos cada una de estas opciones.
Comprar platino físico:
En nuestra opinión, invertir en platino físico es la mejor opción. Puede hacerlo comprando platino en forma de monedas y lingotes de platino. Al igual que el oro y la plata, puede comprar lingotes de platino en distintos pesos y rangos de precios para adaptarse a inversores de todos los presupuestos.
Los lingotes de platino se pueden comprar a través de distribuidores de metales preciosos de confianza como StoneX Bullion. Si decide comprar platino físico, tenga en cuenta la diferencia entre lingotes y monedas. En algunos casos, las monedas coleccionables, como la moneda de platino Britannia Charles III de 1 oz, pueden ofrecer más valor que el precio al contado del platino debido a su rareza y su importancia histórica.
Comprar ETF de platino:
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de platino son una forma de invertir en platino sin poseer el metal físico. Funcionan de manera similar a los ETF de oro y plata. Básicamente, estarías invirtiendo en valores respaldados por platino.
El principal beneficio de invertir en ETF de platino en lugar de invertir en el metal físico es que pondrás en común tus fondos con los de otros inversores, lo que podría ofrecer una mayor exposición al activo. Por otro lado, no posees el metal en sí y pierdes los beneficios de poseer un activo tangible. Los ETF de platino también pueden implicar gastos adicionales, como los costos de gestión, administración y comercialización de los fondos.
Comprar acciones de platino:
La tercera opción es invertir en acciones de platino, que son acciones de empresas que extraen, procesan o utilizan platino. Al igual que la compra de ETF, la compra de acciones de platino permite a los inversores entrar en el mercado del platino sin tener que comprar y almacenar platino físico.
Las acciones de platino suelen cotizar en las bolsas de valores, pero es importante tener en cuenta que hay menos acciones de platino que de oro. Algunas empresas mineras de platino también pueden trabajar con otros metales preciosos, por lo que es esencial investigar cuidadosamente las operaciones de una empresa antes de invertir.
Pros y contras de invertir en platino
Ventajas de invertir en platino:
1. Diversificación de cartera: al igual que otros metales preciosos, el platino tiene una baja correlación con otras clases de activos, como acciones y bonos, lo que lo convierte en un buen diversificador de cartera.
2. Cobertura contra la inflación: el platino tiende a mantener su valor a lo largo del tiempo, lo que lo convierte en una excelente cobertura contra la inflación .
3. Usos industriales: Debido a que el platino es un metal industrial esencial, es probable que siga teniendo demanda.
4. Preservación de la riqueza: la rareza del platino lo convierte en una excelente forma de preservar su riqueza y es probable que su valor aumente con el tiempo.
Desventajas de invertir en platino
1. Precio caro: Debido a que el platino es más raro que otros metales preciosos, su costo por onza troy puede ser bastante alto.
2. Costos más altos: Dependiendo de la cantidad de platino que compre y dónde pretenda almacenarlo, la inversión puede implicar costos adicionales, incluidos seguros y tarifas de almacenamiento.
3. Sin ingresos: a diferencia de los bonos y algunas acciones, el platino físico no generará ingresos para sus inversores.
4. Mercado ilíquido: en algunos casos, el mercado de platino físico puede ser ilíquido, lo que puede dificultar la compra o venta de platino.
Aspectos para tener en cuenta antes de invertir en platino:
Hay algunas cosas que todo inversor debería tener en cuenta antes de empezar a comprar platino. Esto le permitirá sacar el máximo partido a su inversión. A continuación, describimos algunas consideraciones antes de decidirse a invertir en platino.
· Condiciones actuales del mercado
Antes de comprar platino, observe las condiciones actuales del mercado y los factores descritos anteriormente que pueden afectar el precio del platino. Por ejemplo, puede que desee investigar la situación actual en Sudáfrica, la industria automotriz y la demanda actual de platino. Esto puede ayudarlo a determinar si es un buen momento para comprar platino.
· Diferentes opciones de inversión
Como se ha indicado anteriormente, existen distintas formas de invertir en platino. Considere cada una de estas opciones con atención y evalúe sus riesgos y costos. Tal vez le convenga hablar con un asesor financiero para obtener orientación personalizada sobre qué opción es la más adecuada para usted.
· Gestión de riesgos
Toda inversión exige una buena estrategia de gestión de riesgos y eso incluye el platino. Asegúrese de diversificar su cartera cuando invierta en metales preciosos y, lo ideal, no dedique más del 5-10% de su cartera a estas inversiones.
· Tarifas adicionales
Tome nota de los gastos adicionales que puedan estar asociados con la compra, venta y almacenamiento de sus inversiones en platino. Estos pueden ser costos de almacenamiento o seguro si está comprando lingotes, o costos de corretaje y administración si está eligiendo acciones o ETF.
¿Cómo empezar a invertir en platino?
¿Está listo para comenzar a invertir en platino? A continuación, le explicamos cómo puede empezar.
Paso 1: Elige el tipo de platino en el que quieres invertir
Comience por investigar las diferentes opciones de inversión, incluidas las monedas de platino, los lingotes de platino, los ETF o las acciones. Comprenda las diferencias entre ellos y considere en qué medida se alinean con sus objetivos de inversión, su tolerancia al riesgo y sus requisitos de liquidez.
Paso 2: Encuentra un distribuidor o corredor de confianza
Si va a comprar platino físico, asegúrese de elegir un distribuidor de metales preciosos en línea de confianza que pueda garantizar la pureza de sus metales. Siempre es mejor optar por un miembro afiliado de la London Bullion Market Association (LBMA) para asegurarse de que el distribuidor sea respetable y confiable. Si va a comprar ETF o acciones, elija un corredor con buena reputación.
Paso 3: Vigila tus inversiones
Una vez que tenga sus inversiones, controle su cartera y controle atentamente el mercado del platino. Manténgase informado sobre los factores que influyen en el precio del platino para estar preparado para las fluctuaciones de precios y cualquier otra cosa que pueda afectar el rendimiento de sus inversiones.
Consejos y estrategias para invertir en platino: para aprovechar al máximo sus inversiones en platino, tenga en cuenta los siguientes consejos
1. Diversifique su cartera: evite invertir todo su dinero en platino. Intente invertir en una variedad de tipos de activos diferentes para reducir el riesgo y obtener una rentabilidad más estable de su inversión.
2. Consulte con un asesor: si no está seguro de qué inversión en platino es mejor para usted, hable con un asesor financiero. Él podrá ayudarlo a encontrar la mejor estrategia de inversión para su situación.
3. Concéntrese en el largo plazo: al igual que con otros metales preciosos, es fundamental mantener una perspectiva a largo plazo. Los precios pueden ser volátiles en el corto plazo, pero, por lo general, verá que el valor aumenta con el paso de los años.
4. Esté atento al mercado: nunca deje de mantenerse actualizado con las últimas tendencias, noticias de la industria y movimientos de precios del platino. Todo esto le indicará cuándo es el mejor momento para comprar y vender platino.
Por StoneX Bullion