Cuando se trata de invertir en metales preciosos, el oro y la plata reinan supremos. Pero, ¿cuál de estas inversiones es mejor? Si te preguntas si debes invertir tu dinero en oro o en plata, estamos aquí para ayudarte a tomar esa decisión.
En esta guía, hablaremos sobre las diferencias entre invertir en oro versus plata, analizando su volatilidad, asequibilidad, demanda industrial, almacenamiento y relación con el mercado en general. Con toda esta información en mente, podrás discernir mejor qué metal precioso es el más adecuado para tu inversión.
Diferencias entre las inversiones en oro y plata
La mejor manera de decidir si invertir en oro o en plata es entender las diferencias entre estos dos metales desde una perspectiva de inversión.
A continuación, examinamos estas diferencias según consideraciones de inversión importantes, como la volatilidad, el precio, la relación con otros mercados y otros factores relevantes.
El oro es menos volátil que la plata
Primero, hablemos de la volatilidad.
La volatilidad mide cuánto fluctúa el precio de un activo con el tiempo. Los activos volátiles experimentan fluctuaciones de precios significativas que los hacen menos predecibles. Como resultado, pueden conllevar un mayor riesgo de inversión.
En el mundo de los metales preciosos, los precios de la plata tienden a ser mucho más volátiles que los del oro. Esto se debe en gran parte a su menor valor y mayor susceptibilidad a las fluctuaciones del mercado. Aunque el precio del oro puede fluctuar a corto plazo, se conoce por mantener su valor con el tiempo (consulta el precio en vivo del oro en nuestro sitio web).
La volatilidad es una consideración importante para cualquiera que quiera invertir en plata u oro. Si un activo es conocido por ser volátil, los inversores optarán por no invertir en él o exigirán un mayor rendimiento para compensar el riesgo adicional. Los activos menos volátiles, por otro lado, constituyen inversiones más atractivas incluso si sus rendimientos son menores.
La plata es más volátil que el oro pero puede ofrecer rendimientos más altos, aunque con mayor riesgo. Si estás preparado para una inversión volátil y puedes asumir el riesgo adicional, la plata puede ser una buena opción para ti. Por otro lado, el oro ofrece mayor estabilidad pero con rendimientos potencialmente menores. Si prefieres menos riesgo y más tranquilidad, invertir en el metal amarillo puede ser la mejor opción para ti.
La plata es más asequible que el oro
Para muchos inversores, la asequibilidad de un activo es un gran atractivo. Si este es tu caso, te alegrará saber que la plata es más asequible que el oro, pero aún así tiene muchas de las mismas ventajas que conlleva invertir en oro.
Esto significa que los inversores pueden beneficiarse de los mismos beneficios de invertir en oro, pero a un precio más bajo. Esto incluye:
Activo tangible: Al igual que el oro, comprar plata física te ofrece un activo sólido que puedes sostener en tus manos.
Forma de dinero: La plata se puede convertir fácilmente en dinero, y a diferencia de la moneda papel, no se puede imprimir en exceso y no se devaluará.
Sin riesgo de contraparte: Cuando inviertes en plata (o en oro) no tienes que depender de otra parte para cumplir con un contrato o promesa.
Invertir en plata puede ofrecerte los mismos beneficios que invertir en oro, pero a un precio más bajo. Esto puede hacer que sea una inversión más asequible para el inversor promedio o para aquellos que están comenzando.
El oro es más fácil de almacenar que la plata
Una consideración importante para cualquier persona que quiera invertir en metales preciosos es el almacenamiento. Si estás eligiendo entre oro o plata, es bueno estar consciente de que la plata requerirá mucho más espacio de almacenamiento.
Digamos que tienes $1,000 para invertir en oro o plata. Con los precios actuales del oro, terminarás con alrededor de media onza de oro. Si eliges invertir en plata, obtendrás alrededor de 43 onzas.
Otro aspecto a tener en cuenta es que el oro es más denso que la plata. Esto significa que una onza de oro ocupa menos espacio que una onza de plata. Básicamente, no solo obtendrás más onzas de plata por la misma inversión en dólares, sino que esas onzas también ocuparán más espacio que el mismo peso de oro.
Así que, aunque puede ser fácil guardar oro en un pequeño cajón, caja fuerte o escondite secreto, puede ser más difícil hacerlo con plata. Ya sea que estés invirtiendo en monedas de plata Vienna Philharmonic de 1 oz o en lingotes de plata de 1 kilo, la plata requerirá más espacio de almacenamiento que el oro. Esto puede no ser un problema si planeas almacenar tus metales preciosos en casa, pero si los estás almacenando profesionalmente, las tarifas probablemente serán más altas. También puedes esperar pagar más por el transporte de plata que por el de oro. Volúmenes mayores = paquetes más grandes = transporte más caro.
Otra implicación importante para el almacenamiento de plata versus oro es que, en algún momento, la plata comenzará a empañarse. Esto significa que tus monedas y lingotes de plata deben almacenarse en un lugar seco y alejado de todos los elementos. El oro, por otro lado, puede ser más fácil de almacenar ya que no se empañará al estar expuesto a los elementos.
El oro requiere menos espacio de almacenamiento, lo que lo hace más fácil y económico de almacenar y transportar. La plata requiere más espacio de almacenamiento, lo que puede hacer que sea más costoso de almacenar y transportar. Debido a que la plata se empañará con el tiempo, el almacenamiento debe considerarse cuidadosamente para mantener su valor y prevenir el empañamiento.
La plata tiene más usos industriales que el oro
Una de las mayores diferencias entre la plata y el oro son sus aplicaciones industriales.
La plata es considerada en gran medida el metal precioso más versátil con usos en una multitud de industrias y tecnologías, incluyendo teléfonos y tabletas, paneles solares, utensilios de cocina, medicinas, automóviles, y más. Más de la mitad de toda la plata encontrará su camino hacia algún tipo de uso industrial, mientras que el oro rara vez se usa fuera de la joyería y propósitos de inversión.
En cambio, el oro se usa más como reserva de valor. Aunque aún tiene algunas aplicaciones industriales, esto solo representa alrededor del 12% de la demanda total de oro, siendo el 90% destinado a inversiones y sectores relacionados.
Debido a su amplio uso en aplicaciones industriales, la plata está en mayor demanda pero también es más sensible a los cambios económicos como resultado. Cuando las economías están en auge, la demanda de plata aumenta y su precio se dispara. Cuando la economía se desacelera, sin embargo, el precio de la plata tiende a bajar. El oro se mueve en la dirección opuesta, como explicaremos en la siguiente sección.
La plata tiene más aplicaciones industriales que el oro, mientras que el oro se usa principalmente para joyería e inversiones.
El oro está menos afectado por los cambios económicos
Finalmente, veamos cómo tienden a desempeñarse el oro y la plata en relación con el mercado en general. Esta es una consideración importante que todo inversor debe tener en cuenta antes de elegir entre oro o plata.
Históricamente, el oro ha sido conocido como una 'inversión contracíclica'. Esto significa que tiende a moverse en oposición a otros activos tradicionales como las acciones y los bonos. Cuando el mercado de valores no se desempeña bien, los inversores tienden a recurrir al oro y aumentar su precio. Por otro lado, cuando el mercado se desempeña bien, más inversores venden oro e invierten en activos vinculados a la economía. (Lee más: Cómo invertir en oro como cobertura contra la inflación)
Debido a este movimiento contra cíclico, muchos inversores eligen mantener oro en su cartera, listos para liquidarlo durante las recesiones económicas o el aumento de la inflación. Por ejemplo, una recesión es un buen momento para comprar acciones, pero un mal momento para venderlas. Durante estos períodos, los inversores liquidarán su oro para comprar activos infravalorados mientras mantienen sus propias inversiones.
A diferencia del oro, la plata se mueve más en línea con la economía. Esto probablemente se debe a sus múltiples aplicaciones industriales. Cuando la economía está en auge, las industrias compran mucha plata para la fabricación. Cuando la economía se desacelera, habrá menos demanda de plata y el precio disminuirá.
El oro es una mejor inversión para una cartera diversificada ya que se mueve en oposición a las acciones, bonos y materias primas. También está menos afectado por los declives económicos. La plata, por otro lado, es un diversificador menos potente que el oro y tiende a moverse con la economía en general.
Formas de invertir en oro y plata
Si estás buscando invertir en oro y plata, hay muchas maneras en las que puedes hacerlo. Siempre recomendamos comprar metales físicos siempre que sea posible, sin embargo, hay otras opciones de inversión disponibles para aquellos con diferentes necesidades y requisitos.
A continuación, se presentan tres formas diferentes en las que puedes invertir en oro y plata.
1. Comprar lingotes o monedas de oro y plata
La mejor manera de invertir en oro o plata (y en todos los demás metales preciosos) es comprarlos en su forma física. Estos son activos tangibles que se pueden sostener en la mano, almacenar de manera segura en tu casa o en una caja de seguridad, y no se pueden hackear, borrar ni destruir en una falla tecnológica.
Puedes comprar plata pura y monedas o lingotes de oro en varios tamaños y puntos de precio que se ajustan a inversores con todo tipo de presupuestos. Por ejemplo, puedes invertir en un lingote de oro de 1 g, un lingote de oro de 1 kg, y todo tipo de tamaños y pesos intermedios.
Si decides comprar oro o plata física, asegúrate de considerar los costos de almacenamiento, transporte y seguro, si corresponde.
2. Comprar fondos cotizados en bolsa (ETFs)
También conocidos como oro o plata en papel, los ETFs permiten a las personas invertir en oro o plata sin tener que comprar y almacenar un activo físico. Estos son esencialmente acciones mantenidas en una cuenta de corretaje tradicional.
Hay algunas desventajas en invertir en ETFs de plata u oro en lugar del metal físico. En primer lugar, los inversores en ETFs no poseen el metal real. Esto significa que no están en posesión de un activo tangible. En segundo lugar, los ETFs de oro pueden no desempeñarse tan bien como el oro físico durante una recesión económica.
3. Comprar acciones y fondos de minería
Otra forma de invertir en oro o plata es poseer acciones de empresas que extraen oro y plata o invertir en fondos mutuos que mantienen carteras de estas compañías mineras.
¿Deberías invertir en oro o plata?
Cuando se trata de invertir en oro o plata, ninguna inversión se considera 'mejor o peor'. Tanto la plata como el oro son commodities valiosos y activos refugio que pueden proteger a los inversores durante períodos de auge y caída económica.
Al final, la decisión de invertir en plata o en oro dependerá de tu presupuesto, tolerancia al riesgo, cartera, posición en el mercado y necesidades. En resumen:
El oro es más caro pero puede proporcionar un mejor rendimiento a largo plazo, mientras que la plata es más asequible, pero tiene rendimientos más bajos.
El oro es más fácil de almacenar que la plata, no se empaña y puede costar menos en tarifas de almacenamiento y transporte.
La plata tiene muchos más usos industriales que el oro y puede experimentar un auge cuando las economías están saludables.
A largo plazo, tanto el oro como la plata son excelentes reservas de valor.
Para una mejor diversificación de la cartera, considera invertir en ambos, oro y plata, para estar preparado para tiempos económicos inciertos. Cuando los tiempos son buenos, tus inversiones en plata florecerán. Cuando los tiempos son malos, el oro funcionará como una sólida cobertura. Si aún tienes dudas, hablar con un asesor financiero puede ayudarte a entender cuál inversión es adecuada para tu cartera.
Dónde comprar oro o plata
Ya sea que hayas decidido invertir en oro, plata o ambos, es importante que elijas un comerciante de confianza para tu inversión. En StoneX Bullion, somos reconocidos por la London Bullion Market Association (LBMA) por nuestra fiabilidad y prácticas comerciales. Esto nos diferencia de los competidores que no han obtenido este estatus y ofrece tranquilidad a nuestros inversores.
También ofrecemos precios competitivos al usar raramente intermediarios. Compramos nuestro stock directamente de los productores para evitar que pagues demasiado por tus inversiones. Debido a que los precios del oro y la plata fluctúan constantemente, puedes monitorear los cambios de precios directamente en nuestro sitio para sacar el máximo provecho de tu dinero.
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